Микро финансовые организации (МФО) в Симферополе (Крым)

Микро финансовые организации (МФО) в Симферополе (Крым)

Микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 Федерального закона № 151-ФЗот 02.07.2010г.«О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование).

Микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением бюджетного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном Федеральным законом№ 151-ФЗ от 02.07.2010г.«О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

ПОШАГОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ ПО СОЗДАНИЮ МФО

  1. Регистрация юридического лица

    Все учредительные документы должны быть приведены в соответствии с требованиями Федерального закона № 151-ФЗ от 02.07.2010г. «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Заявленные ОКВЭДы должны соответствовать микрофинансовой деятельности.

  2. Приобретение статуса МФО

    Юридическое лицо, пожелавшее приобрести такой статус, должно пройти процедуру включения в государственный реестр МФО согласно Федеральному закону № 151-ФЗ от 02.07.2010г. «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». По окончании регистрации Банк России выдает свидетельство МФО.

  3. Разработка внутренних локальных актов для текущей деятельности МФО

    Для осуществления текущей деятельности МФО, организации необходимо иметь ряд Положений и Правил, которые разработаны в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.

Наша организация предлагает следующие виды услуг в отношении деятельности микрофинансовых организаций:

  • Регистрация организации в ИФНС: разработка учредительных документов в соответствии с требованиями законодательства в отношении МФО, выбор необходимого перечня ОКВЭДов для осуществления деятельности МФО, заполнение Заявления по форме Р11001, дополнительное информирование в отношении регистрации юридического лица.
  • Внесение изменений в уже существующие учредительные документы и приведение их в соответствие с действующим законодательством РФ. Внесение прочих изменений в информацию, содержащуюся в ЕГРЮЛ.
  • Включение организации в государственный реестр МФО: подготовка необходимого пакета документов, уплата государственной пошлины за внесение в реестр МФО,  отправка пакета документов в Банк России для включения в реестр МФО.
  • Формирование обязательной документации во исполнение требований законодательства Российской Федерации: правила по предоставлению микрозаймов (в разрезе категорий заемщиков и видов направлений деятельности), правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации, учетная политика, положение о защите персональных данных работников, положение по обеспечению сохранности конфиденциальной информации, положение о привлечении денежных средств в виде займов от физических и юридических лиц и прочая документация.
  • Оформление трудовых отношений: трудовые договоры, правила внутреннего трудового распорядка, договоры о материальной ответственности, должностные инструкции, штатное расписание, приказы и прочая документация.
  • Бухгалтерское сопровождение, учет и отчетность.
  • Прочие услуг, касающиеся текущей деятельности МФО.

Нормативные акты, регулирующие деятельность микрофинансовых организаций (на 22.01.2015г.)

1 Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
2 Приказ Минфина России от 03.03.2011 № 26н «Об утверждении Порядка ведения государственного реестра микрофинансовых организаций»
3 Приказ Минфина России от 30.03.2012 № 42н «Об утверждении числовых значений и порядка расчета экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов»
4 Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
5 Федеральный закон от 01.12.2007 № 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях»
6 Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»
7 Указание Банка России от 23.04.2014 № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»
8 Указание Банка России от 29.04.2014 № 3249-У «О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов) и о порядке ежеквартального расчета и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа)»
9 Указание Банка России от 14.07.2014 № 3321-У «О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам»
10 Указание Банка России от 17 мая 2014 года № 3263-У «О формах и сроках представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации»
11 Указание Банка России от 05.08.2014 № 3355-У «О формах и сроках представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда»
12 Указание Банка России от 05.08.2014 № 3356-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива, количество членов которого превышает 5 тысяч физических и (или) юридических лиц, кредитного потребительского кооператива второго уровня, а также кредитного потребительского кооператива, не вступившего в члены саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов»
13 Указание Банка России от 05.08.2014 № 3357-У «О порядке направления саморегулируемой организацией кредитных потребительских кооперативов сведений об осуществлении контроля за деятельностью своих членов в части соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положений их уставов, правил и стандартов саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов»
14 Указание Банка России от 05.08.2014 № 3358-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 17 мая 2014 года № 3263-У "О формах и сроках представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации»