Что такое конкурсная масса при банкротстве

Конкурсная масса — это совокупность всех денежных средств, движимого и недвижимого имущества должника, за счет которых погашаются требования кредиторов.

Задача кредиторов и конкурсного управляющего – максимально пополнить конкурсную массу за счет оспаривания сделок должника, взыскания дебиторской задолженности. Цель должников – добиться исключения из конкурсной массы имущества, на которое не может быть обращено взыскание.

И тем, и другим поможет адвокат по банкротству. Кредиторам он окажет помощь в оспаривании подозрительных сделок должника и возвращении имущества, а должникам – в составлении ходатайств об исключении имущества из конкурсной массы.

Конкурсная масса при банкротстве физических лиц

Все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина, а также выявленное после этой даты, составляет конкурсную массу, за исключением имущества, на которое не может быть обращено взыскание.

В том числе, в конкурсную массу может включаться имущество гражданина, составляющее его долю в общем имуществе.

Внимание! Имущество, принадлежащее должнику и его супругу (бывшему супругу) на праве общей собственности, подлежит реализации в общем порядке. Однако вырученные денежные средства распределяются между супругами пропорционально их долям. Но если супруг полагает, что реализация общего имущества не учитывает его интересы и интересы его несовершеннолетних детей, он вправе обратиться в суд общей юрисдикции с требованием о разделе общего имущества супругов до его продажи в рамках процедуры банкротства. В этом случае общее имущество супругов не может быть реализовано в рамках банкротства до разрешения указанного спора.

Многих должников волнует вопрос: можно ли исключить из конкурсной массы имущество, на которое можно обращать взыскание, но оно незначительно по стоимости? Обратитесь к адвокату, он поможет составить мотивированное ходатайство в арбитражный суд, который вправе удовлетворить его.

Внимание! Общая стоимость имущества гражданина, которое исключается из конкурсной массы не может превышать десять тысяч рублей.

Что не входит в конкурсную массу граждан-банкротов

Из конкурсной массы исключается имущество, на которое не может быть обращено взыскание:

• жилое помещение, являющееся единственным и не находящееся в ипотеке;

Внимание! 26 апреля этого года Конституционный суд принял постановление 15-П, которым разрешил судам включать единственное жилье должника, превышающего по своим характеристикам разумную потребность в жилье, в конкурсную массу, а взамен этого жилого помещения гражданину может быть приобретено или предоставлено кредитором другое помещение в пределах социальной нормы, но в том же населенном пункте. Однозначных критериев «роскошного» жилья нет, поэтому обратитесь к адвокату, который поможет отстоять ваше единственное жилье от реализации.

• земельные участки, на которых расположен жилой дом;
• предметы обычной домашней обстановки, вещи индивидуального пользования (одежда, обувь и другие;
• имущество, необходимое для профессиональных занятий гражданина-должника, но не дороже десяти тысяч рублей;
• используемые для личных целей животные и хозяйственные постройки для их содержания;
• семена, необходимые для очередного посева;
• продукты питания и деньги на общую сумму не менее установленной величины прожиточного минимума самого должника и его иждивенцев;
• спецтранспорт инвалида.

Ваш адвокат поможет вам составить заявление об исключении из конкурсной массы такого имущества.

Конкурсная масса

Для начала — нормативное обоснование:

Статья 131 федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (цитата):

1. Все имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, составляет конкурсную массу.

2. Из имущества должника, которое составляет конкурсную массу, исключаются имущество, изъятое из оборота, имущественные права, связанные с личностью должника, в том числе права, основанные на имеющейся лицензии на осуществление отдельных видов деятельности, а также иное предусмотренное настоящим Федеральным законом имущество.

В составе имущества должника отдельно учитывается и подлежит обязательной оценке имущество, являющееся предметом залога.

В случаях, установленных федеральным законом, составляющее ипотечное покрытие имущество должника, осуществлявшего в соответствии с Федеральным законом от 11 ноября 2003 года N 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах» (далее — Федеральный закон «Об ипотечных ценных бумагах») эмиссию облигаций с ипотечным покрытием, исключается из конкурсной массы должника, а требования кредиторов — владельцев облигаций с ипотечным покрытием удовлетворяются в порядке, установленном Федеральным законом «Об ипотечных ценных бумагах».

3. В целях правильного ведения учета имущества должника, которое составляет конкурсную массу, конкурсный управляющий вправе привлекать бухгалтеров, аудиторов и иных специалистов.

В отношении банкротов — граждан чуть иные условия:

Пункт 1 статьи 213.25 закона: все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, составляет конкурсную массу.

Пункт 4 этой же статьи: в конкурсную массу может включаться имущество гражданина, составляющее его долю в общем имуществе, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с гражданским законодательством, семейным законодательством. Кредитор вправе предъявить требование о выделе доли гражданина в общем имуществе для обращения на нее взыскания.

В конкурсную массу не включается:

Пункт 3 статьи 213.25: из конкурсной массы исключается имущество, на которое не может быть обращено взыскание в соответствии с гражданским процессуальным законодательством.

В данном случае в законе имеется ввиду отсылка на статью 446 Гражданского процессуального кодекса РФ, в которой приведен перечень имущества, на которое установлен иммунитет:

1. квартира, дом, иное жилое помещение (или его часть), если для гражданина-должника оно является единственным пригодным для постоянного проживания помещением (за исключением ипотечного жилища);
2. земельный участок, на котором расположен единственный жилой дом (за исключением ипотечных);
3. предметы обычной домашней обстановки и обихода, вещи индивидуального пользования (одежда, обувь и другие), за исключением драгоценностей и других предметов роскоши;
4. имущество, необходимое для профессиональных занятий гражданина-должника, за исключением предметов, стоимость которых превышает сто установленных федеральным законом минимальных размеров оплаты труда;
5. используемые для целей, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, племенной, молочный и рабочий скот, олени, кролики, птица, пчелы, корма, необходимые для их содержания до выгона на пастбища (выезда на пасеку), а также хозяйственные строения и сооружения, необходимые для их содержания;
6. семена, необходимые для очередного посева;
7. продукты питания и деньги на общую сумму не менее установленной величины прожиточного минимума самого гражданина-должника и лиц, находящихся на его иждивении;
8. топливо, необходимое семье гражданина-должника для приготовления своей ежедневной пищи и отопления в течение отопительного сезона своего жилого помещения;
9. средства транспорта и другое необходимое гражданину-должнику в связи с его инвалидностью имущество;
10. призы, государственные награды, почетные и памятные знаки, которыми награжден гражданин-должник.

Перефразируя слова закона, сложные для понимания, можно проще сказать: конкурсная масса — это все то, что можно забрать у должника

. Это деньги (наличные и на счетах), это заработок, автомобиль, дача, земельный участок, доли в ООО, ценные бумаги и т.д., вплоть до мелочей.

Смотрите также случай из практики о том, как одну копейку целый месяц включали в конкурсную массу и заплатили за это 30 000 рублей.

Теперь приведем несколько примеров судебных актов о формировании конкурсной массы, для лучшего понимания.

Судебные акты о включении в конкурсную массу:

Ссылка: текст постановления на сайте арбитражного суда

Ссылка: текст постановления на сайте арбитражного суда

судебные акты об исключении из конкурсной массы:

Текст постановления на сайте арбитражного суда

Текст постановления на сайте арбитражного суда

Основное требование для включения в состав конкурсной массы — имущество должно принадлежать должнику на праве собственности. По сути, споры об исключении из конкурсной массы сводятся к доказыванию того обстоятельства, что имущество должнику не принадлежит.

Отдельный случай — исключение из конкурсной массы части денег на личные нужды (как в последнем приведенном примере из судебной практики).

Тут доказывание чуть иное. Как правило, принимается во внимание размер прожиточного минимума, утвержденный в соответствующем регионе. Прожиточный минимум — должнику, если есть ребенок — то еще на ребенка.

Если жена на законном иждивении (например, до 3-летия ребенка) — то и на нее.

Эту сумму можно увеличить, если есть дополнительные траты, которые суд признает обоснованными (например, расходы на лечение, подтвержденные меддокументацией и чеками, в некоторых случаях — расходы на найм квартиры, и т.д.).

О возможности сохранить часть заработка на личные нужды высказывались высшие суды: Постановление Пленума ВС РФ №45 от 13.10.2015 г. (пункт 39), Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от12 июля 2007 года N 10-П.

Споры о формировании конкурсной массы, о включении какого-либо имущества в ее состав либо об исключении из него решаются в судебном порядке.

Полномочия по распоряжению конкурсной массой принадлежат конкурсному управляющему (в отношении граждан, находящихся в процедуре банкротства – финансовому управляющему).

Брусков П.В.

Источник: https://bankrotstvo.legal/articles/konkursnaya-massa/

Конкурсная масса юридических лиц

Все имущество должника, дебиторская задолженность, имущественные права, денежные средства (за некоторым исключением), которые имелись на дату открытия конкурсного производства или были выявлены в ходе конкурсного производства, включаются в конкурсную массу.

От ее величины во многом зависит, насколько полно будут удовлетворены требования реестровых кредиторов. О включении в реестр требований кредиторов можно прочитать в статье.

От активности конкурсных управляющих и кредиторов во многом зависит наполняемость конкурсной массы. Арбитражный управляющий обязан разыскать все имущество должника, принять все меры по взыскании задолженности перед ним.

Кроме того, и управляющий, и кредиторы могут оспаривать сделки должника, как по основаниям, указанным в законе о банкротстве, так и по общим основаниям недействительности сделок. Опытный адвокат, специализирующийся на делах о банкротстве составит заявление, поможет собрать доказательства и добиться исполнения судебного акта, ведь главная цель оспаривания сделок – это возврат всего незаконно полученного контрагентом в конкурсную массу должника.

Если имущество в натуре вернуть невозможно, приобретатель должен возместить действительную стоимость этого имущества на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости такого имущества по нормам о неосновательном обогащении (ст. 61.6 Закона о банкротстве). Об этом тоже позаботится ваш адвокат.

Чтобы погасить требования кредиторов в установленной законодательством очередности арбитражному управляющему необходимо реализовать имущество должника, включенное в конкурсную массу, на торгах. О том как проводятся торги при банкротстве юридических лиц и граждан мы уже писали в татье.

Кроме наполнения конкурсной массы, кредитор должен следить и за ее расходованием, так как из нее погашаются не только реестровые, но и текущие требования, а также расходы на проведение процедуры банкротства. Если конкурсный управляющий злоупотребляет своими правами и неправомерно расходует имущество должника, жалуйтесь в саморегулируемую организацию или в суд, требуйте возмещения убытков. Составить жалобу или заявление вам также поможет адвокат по банкротству.

Что не входит в конкурсную массу юридических лиц

Из имущества должника, которое составляет конкурсную массу, исключается:

• имущество, изъятое из оборота,
• имущественные права, связанные с личностью должника (например, основанные на имеющейся лицензии).

Отдельно учитывается залоговое имущество, так как средства от его реализации направляются на погашение требований залогового кредитора (70% от вырученной суммы или 80% — по кредитным обязательствам, но не более суммы задолженности и процентов), остальные — кредиторам первой и второй очереди, на погашение судебных расходов, выплату вознаграждения конкурсного управляющего и привлекаемых им лиц.

Также отдельно учитывается имущество, переданное должником на депонирование эскроу-агенту. Эскроу-агент передает депонированное имущество бенефициару в целях исполнения обязательства должника не смотря на его банкротство. Но если указанные в договоре основания передачи имущества не возникли в течение шести месяцев с момента введения конкурсного производства, то такое имущество также подлежит включению в конкурсную массу.

Процедура реализации имущества при банкротстве физических лиц

Содержание

1. В каких случаях предусмотрена реализация имущества гражданина

2. Какое имущество могут реализовать

3. Имущественный иммунитет

4. Хотите избавиться от всех долгов?

5. Как проводится оценка имущества финуправляющим?

6. Порядок расчета с кредиторами

7. Сроки реализации имущества должника

Иногда решиться на признание несостоятельности должнику мешают опасения потерять все свое личное имущество. Однако если выплачивать долги нечем, другого выхода не остается. Эксперты утверждают, что при правильном ведении дела о банкротстве физических лиц можно спасти часть нажитого. Рассмотрим, какие действия позволяют списать долги и не остаться на улице.

При подаче заявления о банкротстве в суд должник обязан приложить к нему полное описание всего, чем он владеет. Учитываются не только счета, квартиры, автомобили, но и акции или доли в уставном капитале ООО. В список включается даже имущество, не подлежащее реализации при банкротстве.

В ходе первого заседания арбитражного суда принимается решение:

• о начале процедуры банкротства;
• об отказе на основании того, что истец не смог доказать свою неплатежеспособность;
• об оставлении заявления без движения;
• о начале реструктуризации или реализации ваших активов.

На первом заседании суда утверждается кандидатура арбитражного управляющего. С этого момента всем имуществом должника, включенным в конкурсную массу, будет распоряжаться управляющий. Многие должники стараются избежать этапа реструктуризации и сразу перейти к реализации имущества. Это позволит сэкономить 25 000 рублей на оплате работы управляющего — она взимается поэтапно.

В каких случаях предусмотрена реализация имущества гражданина

Чтобы лучше понимать, как проходит процесс банкротства физического лица, внимательно прочитайте статью 213.24 ФЗ «О несостоятельности». Там же можно найти указания, как вывести имущество из конкурсной массы.

Закон предписывает перейти к реализации конкурсной массы, если:

• должник вовремя не представил план реструктуризации;
• кредиторы отказались одобрить план реструктуризации;
• суд отклонил предложение должника по реструктуризации;
• должник нарушил условия мирового соглашения, сорвал график платежей по реструктуризации или иным образом доказал свою ненадежность.

На введении процедуры реализации имущества чаще настаивает сам должник. Дело в том, что при реструктуризации перспектива признания банкротом и списания долгов может значительно затянуться. Вам придется платить по кредитам, пусть и по более мягкому алгоритму. Реализация имущества совершается быстрее. Вырученные средства передаются кредиторам, а все оставшиеся непогашенными задолженности списываются. После того, как суд официально признает вас несостоятельным, никто больше не сможет предъявить претензии или потребовать возврата долгов. Если у вас нет дорогостоящего имущества, то этот путь становится наиболее простым и выгодным. Вы можете ходатайствовать о пропуске процедуры реструктуризации на основании своего тяжелого материального положения.

Какое имущество могут реализовать

Мнение эксперта

Дмитрий Томилин

Реализации подлежит все имущество, обнаруженное финансовым управляющим. Исключения указывает статья 213.25. Обратить взыскание нельзя на личные вещи, оборудование, необходимое для вашей работы, продукты, а также единственное жилье должника. Если квартира находится в залоге или куплена в ипотеку, то продать можно и ее.

Внести в список на реализацию можно все ценное имущество должника, не подпадающее под перечень защищенного от взыскания. Список такой собственности есть в ст. 446 ГК РФ.

Особенно важно помнить, что финансовый управляющий имеет право обратить взыскание даже на то имущество, которое находится в долевой собственности. Это также касается всего, совместно нажитого в браке. Об этом вы можете прочитать в соответствующем разделе Семейного кодекса РФ.

При реализации имущества банкротов, находящегося в долевой собственности, вырученные средства направляются на погашение требований кредиторов. Только если что-то останется, разница будет передана супругу/супруге (без учета размера долей). Учитывая этот факт, реализация имущества выгодна тем должникам, у которых нет ценной собственности и иной недвижимости, кроме единственного жилья.

Имущественный иммунитет

В ФЗ «О несостоятельности» используется понятие имущественного иммунитета. При инициации банкротства все ваше имущество включается в конкурсную массу. Однако затем суд может исключить то, что по закону не подлежит реализации. Основное, о чем беспокоятся люди — единственное жилье, которое поможет сохранить имущественный иммунитет.

Единственным жильем может быть признана квартира или доля недвижимости, дом, земельный участок, дача, если она пригодна для постоянного проживания. Если должник проживает в одном регионе, а его единственная квартира находится в другом, на нее также распространяется имущественный иммунитет. Суд признает жилье единственным, даже если человек оформил регистрацию по другому адресу.

Вычеты из суммы постоянного дохода должны оставлять должнику деньги в размере прожиточного минимума. Если у вас есть несовершеннолетние дети или родители, находящиеся на иждивении, то учитывается также необходимый для них прожиточный минимум. Иммунитет распространяется на личные награды, вещи, бытовые принадлежности и домашних животных.

Закон разрешает должнику подать ходатайство о дополнительном исключении из конкурсной массы имущества на общую сумму не более 10 000 рублей. Основанием для такого решения может служить объявление имущества необходимым для работы или иных жизненно важных нужд. Правильно составить ходатайство вам помогут адвокаты , специализирующиеся на делах о банкротстве физических лиц.

Хотите избавиться от всех долгов?

Бесплатная консультация наших специалистов позволит сопоставить риски и сделать первые шаги к банкротству.
Оставьте заявку на услуги нашей компании и в течение 15 минут мы свяжемся с вами

Оставляя заявку вы соглашаетесь на обработку своих персональных данных

Как проводится оценка имущества финуправляющим?

Оценку конкурсной массы проводит финансовый управляющий, назначенный арбитражным судом. Сначала выполняется опись имущества. Если значимых в финансовом отношении объектов не обнаружено, то управляющий должен составить акт. Он называется «Об отсутствии имущества, подлежащего реализации». Все, что может быть реализовано, передается на торги для формирования конкурсной массы. Обычно реализация имущества длится 6-7 месяцев.

Продать для погашения долгов могут такое имущество:

• указанное должником при подаче заявления о банкротстве;
• оформленное в залог;
• скрытое, но выявленное финансовым управляющим;
• ранее проданное или подаренное, если сделка совершена в течение последних 3 лет и отменена управляющим.

Арбитражный управляющий для проведения оценки имущества должен нанести визит в вашу квартиру. О дате и времени с ним можно договориться. Параллельно он запрашивает госорганы, банки о том, какие сделки вы совершали в предыдущие 3 года. Если управляющий решит оспорить ваши сделки, то такое имущество также будет продано. При обнаружении данных о скрытом имуществе, оно будет разыскиваться.

Порядок расчета с кредиторами

Мнение эксперта

Дмитрий Томилин

После того, как ваше имущество реализовано на торгах, финансовый управляющий выполняет расчет с кредиторами. Порядок выплат устанавливает статья 213.27. Сначала вносятся текущие платежи — долги по алиментам, а также все траты, связанные с самой процедурой банкротства. Погашаются судебные издержки, вознаграждение управляющего.

Затем погашаются долги перед госорганами, задолженности по ЖКХ, только после них удовлетворяются требования остальных кредиторов. Эти долги тоже выплачиваются в порядке очереди. Приоритет отдается возмещению вреда жизни и здоровья третьих лиц и зарплате.

Среди оставшихся кредиторов преимущество имеют те, у кого находится в залоге имущество должника. При продаже объекта залога 80% от вырученной суммы сразу поступает тому кредитору, у которого он был заложен. Оставшиеся долги, даже если денег не хватило, суд может признать погашенными.

Сроки реализации имущества должника

Даже если у должника полностью отсутствует имущество, которое можно реализовать, этот этап банкротства длится 6 месяцев. Сроки могут оказаться короче, если финансовый управляющий проявит оперативность, кредиторы не будут упрямиться, а график заседаний суда окажется удобным. В случае обнаружения скрытого имущества или отмены совершенных сделок, процесс затягивается.

Не стоит доверять тем, кто обещает провести банкротство физлица за 2-3 месяца — такой срок совершенно не реален. Если у вас есть имущество, за счет которого можно хотя бы частично погасить долги, то процедура банкротства может затянуться. Продажа имущества при банкротстве физических лиц требует времени на оценку собственности и организацию торгов.

В можно получить более точную консультацию по срокам процедуры банкротства. Услуга доступна через форму на сайте или по бесплатному телефону. Обращение к опытным юристам поможет быстрее избавиться от долгов, а консультации будут полезны на любом из этапов.

Помощь адвоката по банкротству

Мы в адвокатском бюро «Правовая гарантиЯ» сопровождаем процедуру банкротства как физических, так и юридических лиц. «Под ключ» или на отдельных этапах. Мы готовы работать в любом формате, какой Вам удобен.

Сколько стоит банкротство? Читайте в статье!

Конкурсная масса. Из чего она формируется?

Кредиторы получают свои деньги на заключительном этапе банкротства – в ходе конкурсного производства, из так называемой «конкурсной массы» – финансового резерва, который удалось сформировать из имеющихся активов должника в ходе банкротства.

Чем больше конкурсная масса, тем выше вероятность того, что кредиторы получат свои средства в полном объеме.

Конкурсная масса собирается арбитражным управляющим по всем открытым и труднодоступным каналам, а именно – формируется из находящегося в собственности организации имущества должника за счет:

• Взыскания дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность должника – это финансовые средства, причитающиеся предприятию от физических и юридических лиц и содержащиеся в неисполненных договорах и денежных обязательствах. Взыскание задолженности с контрагентов осуществляется как в досудебном порядке (путем проведения переговоров либо направления претензий), так и в суде.

• Истребования имущества из чужого незаконного владения

Не всегда принадлежащее должнику имущество фактически находится в его руках. Иногда организация добровольно передает часть активов в пользование контрагентам – на основании письменных или устных договоренностей. В других случаях имущество выходит из владения по недействительным сделкам или в результате силового давления и мошеннических действий третьих лиц. Такое имущество подлежит возврату и включается в конкурсную массу, а правовые основания возврата в каждом конкретном случае будут зависеть от того, каким образом активы выбыли из владения должника. Кроме того, должник имеет право требовать возврата полученных незаконным держателем доходов от использования чужих активов.

• Оспаривания ранее заключенных сделок

Банкротство предоставляет возможность оспорить и отменить незаконные сделки должника. В результате все денежные средства и утраченное имущество возвращаются должнику и подлежат включению в конкурсную массу для расчетов с кредиторами. При этом бремя доказывания отсутствия оснований для оспаривания сделки полностью ложится на ответчика.

Оспариваться могут практически любые сделки: купли-продажи, займа, залога, взаимозачетов, и даже безакцептное списание кредитными организациями суммы долга со счетов. Суд признает сделку недействительной или ничтожной, если она имеет признаки заинтересованности; причинила существенный имущественный ущерб фирме-должнику или контрагенту; была совершена с заниженной стоимостью активов и по прочим законодательно установленным основаниям.