Образец должностной инструкции страхового агента в 2020 году

Профессия страховой агент очень престижна в крупных городах.

Агентом называют человека, который действует от лица определенной фирмы и заключает договора страхования.

Сейчас можно встретить огромное количество вакансий с довольно приличной заработной платой. Действительно ли страховой агент — это такая престижная профессия?

Страховой агент

– связующее звено крупной компании и людей, которые хотят сделать свою жизнь безопаснее. Страховой агент обязан выяснить желания клиента, рассказать ему о возможных условиях страхования, действующих тарифах и компенсационных выплатах.

После данных действий производится заключение договора страхования на наиболее выгодных для клиента условиях.

Данная профессия имеет определенные требования к кандидатам. Подходит общительным и целеустремленным людям

. Стать страховым агентом может любой человек, достигший совершеннолетнего возраста.

Обязанности страховых агентов

Поиск клиентов. Страховой агент самостоятельно
занимается поиском клиентов, которые воспользуются его услугами. Наработать базу в первое время очень сложно и потребуется приложить немало усилий. От количества клиентов напрямую зависит
размер заработной платы
.
Заключение договоров. Страховой агент должен уметь заключать договора на каждый вид страхования. Также данный специалист производит перезаключение договоров. Несет материальную ответственность
.
Оценка ущерба. Часто компании выделяют должность специальным сотрудникам, которые оценивают материальный ущерб. Тем не менее, каждый страховой агент обязан уметь делать это самостоятельно.
Учет и сохранность документов. Страховой агент полностью отвечает за хранение страховых полисов
и взносов.
Реклама услуг. Страховые агенты должны производить активную рекламу
своих услуг среди населения. Привлечение новых клиентов является обязательным условием работы страхового агента.

Главная и основная задача страхового агента – привлечение новых клиентов

Оформление страховых полисов и взносов – каждодневная работа агента. Поиск новых клиентов во многом зависит от профессионализма

специалиста.

Для того, чтобы наработать определенную базу клиентов, требуется обладать навыками, которые должны быть у каждого страхового агента. Страховой агент имеет обязанности, которые довольно просто выполнить, но не каждый человек

может это сделать.

Штатное расписание компании — Работа в страховой компании

У знакомых есть 2 фирмы, одна занимается хранением, там УСН 6%, вторая — оптовой продажей юр. лицам, там ОСНО.

Наша основная помощь социального характера — адаптация слабослышащих абонентов в обществе с помощью специальных тарифов и обслуживания на языке жестов, на сайте или через SMS. Мы активно сотрудничаем с LizaAlert в поиске потерявшихся детей, развиваем m-charity, m-health, предлагаем онлайн-защиту детей от мошенничества и активно участвуем в волонтерской деятельности.

Проводит работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, дает оценку стоимости объектов страхования.

В случае причинения ущерба застрахованному осуществляет оценку и определяет его размер с учетом критериев и степени риска. 14. Рассматривает поступающие от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора.

Качества которыми должен обладать страховой агент

Стрессоустойчивость

Данный навык можно назвать ключевым, так как данная профессия часто предполагает конфликтные ситуации

. Если вы импульсивный и нервный человек – страховой агент получится из вас ужасный.

Задача страхового агента – привлечь как можно больше людей к любому виду страхования.

Все просто – клиент всегда прав. Даже если накричал на вас, когда вы пришли оформлять страховой полис или одарил вас нелестными словами – он прав, а вы должны прийти позже.

Стоит понимать – нужно дорожить каждым клиентом и последний хам должен быть для вас интересным и добродушным человеком.

Общительность

Умение находить ответы на все вопросы и находить общие темы с людьми пригодится везде. Для страхового агента – это необходимое качество. Страховой агент обязан не просто чеканно рассказать перечень услуг, а суметь заинтересовать человека.

Вот зачем страховать холодильник или кухонный комбайн? Вы должны объяснить, что производители перестали следить за качеством товара, а вы поможете исправить ситуацию – даже если что-то сломается, человек сможет купить новый прибор без убытков. Или напомнить о ворах, которые не побрезгуют даже холодильником.

Трудолюбие

Сидеть и ничего не делать с такой профессией у вас не получится. Каждую минуту вы должны думать – где найти новых клиентов. А после того, как вас посетят умные мысли – идти на реализацию своих идей. Страховой агент – довольно активная работа

, которая не позволит сидеть на месте. Ненормированный рабочий график предполагает оказание страховых услуг как в дневное время, так и вечером.

Находчивость

Страховые агенты, которые сидят на точках и оформляют каско, знают, что самое худшее в профессиональной деятельности – делать обходы по частному сектору.

Каждый страховой агент, который обошел хоть пару раз дома «нервных и озлобленных» людей, усомнился, что правильно выбрал образование. Не каждого страхового агента возьмут работать на определенную «точку», а если и возьмут — это не значит, что будет приток клиентов.

Так чем же так страшна работа в частном секторе? Вот представьте, вы поругались с мужем, подгорел обед и ребенок разбил вазу, а тут пришел страховой агент: «Давайте, я вас застрахую на все случаи жизни».

Обычно в таком случае агента просят уйти и отказываются от услуг, но есть и другие варианты – высказать ему все, что ты думаешь о таких «попрошайках», выругаться и т.п.

Второе и самое страшное, что может встретить вас во время «обхода» — собаки, которых очень много в частных секторах. И не пытайтесь им ничего сделать – может их уже застраховали! Любое причинение вреда этим «безобидным» животным, даже если они вас попытаются покусать, грозит штрафом.

Хорошая память

Страховой агент обязан запомнить все виды страхования и предлагать их своим клиентам. К тому же, стоит помнить особенности тех или иных людей. Если у человека нет авто, не имеет смысла предлагать ему каско.

Презентабельный внешний вид

Независимо от пола, страховой агент должен внушать доверие. Для этого потребуется немало времени уделить своей внешности и быть аккуратным и ухоженным.

История профессии и главное отличие агента от брокера

Профессия появилась ещё в древние времена. Сначала была актуальна практика некоммерческого страхования имущества. В последствии страхование приобрело коммерческую направленность и предстало в современном виде.

В процессе становления данной отрасли стало появляться много учреждений, оказывающих услуги страхования. Сейчас можно увидеть страховые учреждения как государственного типа, так и частного.

Страховой агент работает на одну компанию

. Клиенты могут оформить договор страхования только на тех условиях, которые предоставляет ему определенная страховая компания.

Если же человеку понравились условия страхования сразу в нескольких компаниях, лучше обратиться к страховому брокеру

Страховой брокер, в отличие от агента, может работать сразу с несколькими компаниями

. Он знает ассортимент всех страховых услуг и сопровождает клиента во время действия полиса.

В отличие от страхового агента, брокер предлагает наиболее выгодные условия страхования в разных конторах. Практика показывает, что брокеры лучше осведомлены

об особенностях страхового рынка, чем агенты.

Работа в брокерском агентстве

Гражданство Российской Федерации, достижение возраста 18 лет.
Наличие необходимых для трудоустройства документов — паспорта, ИНН и СНИЛС.
Отсутствие неснятой или непогашенной судимости по статьям, связанным с экономическими преступлениями.

Как стать единым страховым агентом ОСАГО? Как правило, будущие агенты для заключения договора обращаются к наиболее крупным и проверенным СК. Многие заключают договоры сразу с несколькими компаниями.
Они понимают, что так смогут предложить клиенту широкий выбор продуктов и тарифов, но и учиться им больше – в каждой компании по отдельности. До недавнего времени работа агента на несколько фирм была запрещена.

Сейчас все изменилось, и агентский договор уже не включает в себя такой пункт.

«Единый агент» — это не человек, а система по продаже полисов ОСАГО, по правилам которой офис одной страховой компании предлагает клиенту оформить для него полис другой организации.

Например, вы пришли в «Росгосстрах» и получили полис «ВСК». При этом распределение осуществляется на основании номера паспорта транспортного средства.

Брокер, в свою очередь, — это физическое или юридическое лицо, имеющее соответствующую лицензию и зарегистрированное в «Росстрахнадзоре». Брокер, осуществляя деятельность по страхованию, зарабатывает только часть комиссии с продажи продукта.

Как стать страховым агентом ОСАГО на дому? Некоторые соискатели, желая сократить шаги и упростить процесс трудоустройства, обращаются в брокерские агентства.

Если вы хотите работать сразу с несколькими компаниями, но не желаете тратить свое время на проверку и обучение в каждой из них, можете поступить таким же образом.

Как стать страховым агентом

Стать страховым агентом может любой желающий работать человек. Для этого достаточно иметь среднее образование

Очень многие страховые компании проводят самостоятельно обучение сотрудников. Человек любого возраста может достичь успеха в данной профессии, главное – целенаправленность и желание работать

Некоторые профессионально-технические заведения проводят обучение на страховых агентов. Также можно пойти на специальные курсы.

Если у вас нет времени на изучение теории – можно смело обращаться к работодателю, который обеспечит вам качественное обучение на практике.

Страховой агент — профессия, которая обеспечивает карьерный рост и высокую заработную плату. Все зависит от человека и его желания работать

Зарплата страхового агента

Зарплата страхового агента полностью зависит от его трудолюбия и активности. В среднем страховой агент имеет 10-20% от сделок

Активно работающие новички имеют не менее 18 тыс. руб. в месяц. Страховые агенты с большим стажем до 50 тыс. руб. Некоторые страховые агенты с очень большой клиентской базой имеют доход в 200 тыс. руб.

Начиная работать страховым агентом нужно иметь ввиду, что первое время будет очень сложно найти клиентов

. И это обязательно отразится на зарплате.

Клиенты – это деньги и сами они в руки не пойдут. Если будете сидеть на месте — не заработаете даже рубля.

Также стоит понимать – не все люди хотят страховаться. Придется приложить немало усилий и потратить много нервов, чтобы получить первую заработную плату. Но со временем находить новых клиентов будет проще, и заработная плата будет увеличиваться.

Профессия страхового агента, как и любая другая, имеет свои достоинства и недостатки. Эта специальность позволит быстро улучшить свое материальное положение и продвинуться по карьерной лестнице, но не каждый сможет добиться такого успеха. Если вы не умеете работать с людьми, никакие другие профессиональные навыки не помогут Вам найти клиентов.

Предлагаем Вашему вниманию типовой пример должностной инструкции агента страхового, образец 2020 года. На данную должность может быть назначен человек, имеющий среднее профессиональное образование и специальная подготовка по установленной программе без предъявления требований к стажу работы. Не забывайте, каждая инструкция агента страхового выдается на руки под расписку.

На представлена типовая информация о знаниях, которыми должен обладать агент страховой. Об обязанностях, правах и ответственности.

Данный материал входит в огромную библиотеку нашего сайта, которая обновляется ежедневно.

Общие положения

1. Агент страховой относится к категории служащих.

2. Агентом страховым принимается лицо, имеющее среднее профессиональное образование и специальная подготовка по установленной программе без предъявления требований к стажу работы.

3. Агент страховой принимается на должность и освобождается от должности _________ организации (директором, руководителем) по представлению __________. (должность)

4. Агент страховой должен знать:

— нормативные правовые акты, положения, инструкции, другие руководящие материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых органов;

— виды страховых услуг и условия различных видов страхования;

— правовые основы развития страховой деятельности с учетом региональных специфических условий;

— действующую систему социальных гарантий;

— методы определения степени риска при заключении договоров на страховые услуги и оценки причиненного ущерба;

— основы рыночной экономики;

— основы психологии и организации труда;

— порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги;

— отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения и субъектов хозяйствования;

— основы трудового законодательства;

— правила и нормы охраны труда.

5. В своей деятельности агент страховой руководствуется:

— законодательством Российской Федерации,

— Уставом (положением) организации,

— приказами и распоряжениями __________ организации, (генерального директора, директора, руководителя)

— настоящей должностной инструкцией,

— Правилами внутреннего трудового распорядка организации.

6. Агент страховой подчиняется непосредственно: _________. (должность)

7. На время отсутствия агента страхового (командировка, отпуск, болезнь, пр.) его обязанности исполняет лицо, назначенное __________ (должность) организации в установленном порядке, которое приобретает соответствующие права, обязанности и несет ответственность за исполнение возложенных на него обязанностей.

Должностные обязанности агента страхового

Агент страховой:

1. Осуществляет операции по заключению договоров имущественного и личного страхования.

2. Изучает региональные условия и спрос на определенные страховые услуги.

3. Анализирует состав регионального контингента потенциальных клиентов, обслуживает физических и юридических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности.

4. Проводит аргументированные беседы с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и др.).

5. В процессе работы с клиентами ведет наблюдение, оценивает особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивает взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги.

6. Устанавливает критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента.

7. Заключает и оформляет страховые договоры, регулирует отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивает их выполнение, осуществляет приемку страховых взносов.

8. Обеспечивает правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность.

9. Способствует формированию заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально-экономическими процессами.

10. Оказывает помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования.

11. Проводит работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, дает оценку стоимости объектов страхования.

12. В течение срока действия заключенных договоров поддерживает связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги.

13. В случае причинения ущерба застрахованному осуществляет оценку и определяет его размер с учетом критериев и степени риска.

14. Рассматривает поступающие от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора.

15. Устанавливает причины нарушений страховых договоров и принимает меры по их предупреждению и устранению.

16. Исследует неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб.

17. Своевременно и в соответствии с установленными требованиями оформляет необходимую документацию, ведет учет и обеспечивает хранение документов, связанных с заключением договоров страхования.

18. Осуществляет взаимодействие с другими страховыми агентами.

Права агента страхового

Агент страховой имеет право:

1. Вносить на рассмотрение руководства предложения:

— по совершенствованию работы связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями,

— о поощрении подчиненных ему отличившихся работников,

— о привлечении к материальной и дисциплинарной ответственности работников, нарушивших производственную и трудовую дисциплину.

2. Запрашивать от структурных подразделений и работников организации информацию, необходимую ему для выполнения своих должностных обязанностей.

3. Знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.

4. Знакомиться с проектами решений руководства организации, касающимися его деятельности.

5. Требовать от руководства организации оказания содействия, в том числе обеспечения организационно-технических условий и оформления установленных документов, необходимых для исполнения должностных обязанностей.

6. Иные права, установленные действующим трудовым законодательством.

Ответственность агента страхового

Агент страховой несет ответственность в следующих случаях:

1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, установленных трудовым законодательством Российской Федерации.

2. За правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, — в пределах, установленных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

3. За причинение материального ущерба организации — в пределах, установленных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.

Должностная инструкция агента страхового — образец 2020 года. Должностные обязанности агента страхового, права агента страхового, ответственность агента страхового.

Теги по материалу: должностная инструкция страхового агента, должностная инструкция страхового агента росгосстрах.

Должностная инструкция страхового агента

УТВЕРЖДАЮ Генеральный директор Фамилия И.О.________________ «________»_____________ ____ г.

1. Общие положения

1.1. Страховой агент относится к категории технических исполнителей. 1.2. Страховой агент назначается на должность и освобождается от нее приказом руководителя компании. 1.3. Страховой агент подчиняется непосредственно руководителю структурного подразделения. 1.4. На время отсутствия страхового агента его права и обязанности выполняет лицо, назначенное в установленном порядке. 1.5. На должность страхового агента назначается лицо, имеющее среднее профессиональное образование и специальную подготовку по установленной программе без предъявления требований к стажу работы. 1.6. Страховой агент должен знать: — нормативные правовые акты, положения, инструкции, другие руководящие материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых органов; — виды страховых услуг и условия различных видов страхования; — правовые основы развития страховой деятельности с учетом региональных специфических условий; — действующую систему социальных гарантий; — методы определения степени риска при заключении договоров на страхование услуги и оценки причиненного ущерба; — основы рыночной экономики; — основы психологии и организации труда; — порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги; — отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения и субъектов хозяйствования; — основы трудового законодательства; — правила и нормы охраны труда. 1.7. Страховой агент руководствуется в своей деятельности: — законодательными актами РФ; — Уставом компании, Правилами внутреннего трудового распорядка, другими нормативными актами компании; — приказами и распоряжениями руководства; — настоящей должностной инструкцией.

2. Должностные обязанности страхового агента

Страховой агент выполняет следующие должностные обязанности:

2.1. Осуществляет операции по заключению договоров имущественного и личного страхования. 2.2. Изучает региональные условия и спрос на определенные страховые услуги. 2.3. Анализирует состав регионального контингента потенциальных клиентов, обслуживает физических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности. 2.4. Проводит аргументированные беседы с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и др.). В процессе работы с клиентами ведет наблюдение, оценивает особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивает взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги. 2.5. Устанавливает критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента. 2.6. Заключает и оформляет страховые договоры, регулирует отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивает их выполнение, осуществляет приемку страховых взносов. 2.7. Обеспечивает правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность. 2.8. Способствует формированию заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально- экономическими процессами. 2.9. Оказывает помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования. 2.10. Проводит работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, дает оценку стоимости объектов страхования. 2.11. В течение срока действия заключенных договоров поддерживает связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги. 2.12. В случае причинения ущерба застрахованному осуществляет оценку и определяет его размер с учетом критериев и степени риска. 2.13. Рассматривает поступающие от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора. 2.14. Устанавливает причины нарушений страховых договоров и принимает меры по их предупреждению и устранению. 2.15. Исследует неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб. 2.16. Своевременно и в соответствии с установленными требованиями оформляет необходимую документацию, ведет учет и обеспечивает хранение документов,а связанных с заключением договоров страхования. 2.17. Осуществляет взаимодействие с другими страховыми агентами.

3. Права страхового агента

Страховой агент имеет право:

3.1. Знакомиться с проектами решений руководства предприятия, касающихся его деятельности. 3.2. Запрашивать лично или по поручению непосредственного руководителя от руководителей подразделений предприятия и специалистов информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей. 3.3. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями. 3.4. В пределах своей компетенции сообщать своему непосредственному руководителю о всех выявленных в процессе своей деятельности недостатках и вносить предложения по их устранению. 3.5. Требовать от руководства предприятия оказания содействия в исполнении им его должностных обязанностей и прав.

4. Ответственность страхового агента

Страховой агент несет ответственность за:

4.1. Ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией — в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Российской Федерации. 4.2. Правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности — в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации. 4.3. Причинение материального ущерба — в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.

Сейчас профессия страхового агента является востребованной в больших населенных пунктах. Агент – это специалист, действующий от лица определенной компании, который .

На сайтах, посвященных поиску работы, можно увидеть большое количество объявлений по поиску данных специалистов. При этом заработная плата у них является довольно большой. Что же это за профессия?

Общие положения документа

Общие положения любой должностной инструкции содержат сведения о знаниях, которые должен уметь применять сотрудник, порядок приема и увольнения, замещения, иерархия подчиненности.

Для страхового агента данный пункт содержит следующие моменты:

Принимается на должность по согласованию с руководителем фирмы по приказу о приеме.
Отчитывается о проделанной работе перед начальником структурного подразделения.
При болезни или отпуске все должностные обязательства возлагаются на другое должностное лицо по установленной компанией процедуре.
Специалист должен иметь как минимум среднее образование.

Для исключения серьезных ошибок, страховщику следует хорошо ориентироваться в законодательстве в сфере страхования, а также отслеживать все изменения законодательства. Необходимо знать и внутренние документы и распоряжения руководства. Много важной информации содержится в уставе предприятия. Также страховой агент должен знать:

типы страхования и нюансы заключения договоров;
методику расчета риска при наступлении различных ситуаций;
способы расчета оценки ущерба имущества застрахованных;
опыт зарубежных и отечественных коллег;
трудовое законодательство;
психологию общения;
конфликтологию;
основы развития страховых услуг.

Общие сведения о документе

Суть и цель

Страховой агент является связующим звеном крупных организаций () с людьми, которые намерены сделать свою жизнь безопаснее. В обязанности данного специалиста входит выяснение желания потенциального клиента, а также доведения до него информации касающейся существующих условий страхования (это действующие тарифы компании и предлагаемые компенсационные выплаты).

После того, как стороны пришли к общему соглашению между ними заключается договор страхования.

Эта профессия выдвигает к своим кандидатам ряд условий:

Стрессоустойчивость
. Это очень важная способность, так как из-за специфики данной профессии нередки частые споры. Основным правилом же страхового агента является то, что клиент всегда прав. С этим следует либо примириться, либо не идти в данные специалисты;
Коммуникабельность
. Данное умение также очень важно. Так из-за способности доходчиво объяснять условия страхования будет зависеть подпишет человек договор или же нет;
Трудолюбие
. Данная профессия подразумевает постоянный поиск новых клиентов. Это означает, что потребуется постоянно быть в движении и вести активный образ жизни. Если это не подходит вам, то лучше найти другую профессию;
Изобретательность
. Специфика данной работы иногда требует от специалиста (например, обход частного сектора) проявление инициативы для привлечения людей к диалогу;
Развитая память
. Специалисту необходимо помнить о всех предлагаемых видах страхования. Кроме того, он должен помнить статус своих постоянных клиентов, чтобы всегда можно было предложить им новые условия (например, и еще ее не застраховал);
Следить за внешним видом
. Поскольку агент должен постоянно работать с людьми, то в его внешнем виде не должно быть ничего отталкивающего. А это означает, что необходимо следить за собой и поддерживать опрятность.

Данным специалистом может стать человек достигший восемнадцатилетнего возраста.

Какими нормативными актами регулируется

Деятельность страхового агента регулируется положениями трудового кодекса, а также 8 статьей закона «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

Виды

На сегодняшний день существует 4 вида страховых агентов:

Прямые страховые агенты
. Это специалисты, которые числятся в штате только одной компании. Они подписывают договора с новыми клиентами в ее интересах. Как правило, сама же компания занимается обучением и трудоустройством. В организации их зарплата делиться на установленную ставку и % от заключенных договоров;
Мономандатные страховые агенты
. Данные специалисты также работают на одну организацию, однако специфика их договора подразумевает, то что оплату они получают только комиссионными отчислениями. Как правило, они обслуживают своих частных клиентов;
Многомандатные страховые агенты
. Данные агенты работают сразу на несколько компаний. Для клиентов это выгодно, так как специалист будет предлагать оптимальные с его точки зрения условия. Оплата его труда также производится в виде комиссионных;
Генеральные агенты
. Данный агент не числится в штате компании. В его основные задачи входит работа с клиентской базой (переговоры, перезаключение договора и т.д.).

Кто составляет и где используется

Должностная инструкция страхового агента не имеет строгой унифицированной формы. Как правило, она разрабатывается в . Требования в ней определяются нуждами самой организации.

Используется должностная инструкция во время приема на работу нового специалиста. Он в письменном порядке должен ознакомиться с ее положениями, для получения понимания специфики работы. Это в последующем гарантирует разрешение многих спорных ситуаций.

Должностная инструкция ведущего специалиста страхования

В процессе работы с клиентами ведет наблюдение, оценивает особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивает взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги. Устанавливает критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента. Заключает и оформляет страховые договоры, регулирует отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивает их выполнение, осуществляет приемку страховых взносов. Обеспечивает правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность.

Обеспечивает правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность.2.8. Способствует формированию заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально- экономическими процессами.2.9. Оказывает помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования.2.10.

Проводит работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, дает оценку стоимости объектов страхования.2.11. В течение срока действия заключенных договоров поддерживает связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги.2.12. ПраваСпециалист по работе со страховой медицинской компанией и ФОМС имеет право: Знакомиться с проектами решений руководства Организации, касающиеся его деятельности. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанные с обязанностями, предусмотренными настоящей инструкцией. Получать от руководителей структурных подразделений, специалистов информацию и документы, необходимые для выполнения своих должностных обязанностей. Привлекать специалистов других структурных подразделений предприятия для выполнения возложенных обязанностей с письменного разрешения Генерального директора Организации. Требовать от руководства Организации оказания содействия в исполнении своих обязанностей и прав.5.

Профессия страховой агент очень престижна в крупных городах.

Агентом называют человека, который действует от лица определенной фирмы и заключает договора страхования.

Страховой агент

. Стать страховым агентом может любой человек, достигший совершеннолетнего возраста.

Положения должностной инструкции страхового агента

Общие положения

Страховой агент – это технический исполнитель;
На должность агента может претендовать специалист, имеющий среднее профессиональное образование, либо прошедший специальную подготовку (курсы) компании;
Назначать на должность и увольнять с нее агента может ;
Страховой агент обязан знать следующее: Все нормативные документы и положения, регламентирующие его деятельность;
Все виды предоставляемых страховых услуг компании;
Все правовые основы на региональном уровне;
Актуальную систему социальных гарантий;
Методы для выяснения степени риска и оценки ущерба;
Основные правила рыночной экономики;
Базовые знания о психологии человека и организации труда;
Порядок составления и подписания договора;
Трудовое законодательство;
Правила охраны труда.

Во время отсутствия агента на рабочем месте его обязанности будет исполнять назначенное ответственное лицо.

Должностные обязанности

Данный специалист должен:

Заключать договора с клиентами, касающиеся имущественного и личного страхования;
Проводить анализ регионального спроса на определенные страховые предложения;
Проводить анализ среди потенциальных клиентов. Вести переговоры с организациями различных форм собственности;
Проводить переговоры с потенциальными и действующими клиентами, чтобы продлить или перезаключить договора. Во время переговоров анализировать потребности клиента;
Правильно оценивать степень риска и устанавливать соответствующие критерии. При этом учитывается состояние здоровья, финансов, психологического уровня человека;
Заключать договора и в последующем регулировать отношения между клиентом и компанией. Принимать страховые взносы;
Следить за правильностью расчета страховых взносов, оформлять соответствующие документы и обеспечивать их сбережение;
Создавать интерес и спрос к определенным страховым услугам, предлагаемым компанией;
Информировать клиентов о всех условиях страхования;
Поддержание связи с клиентами на протяжении действия договора;
Рассмотрение всех претензий, поступивших от клиентов;
Устанавливать причины нарушения договора и принимать действия для решения данных проблем;
Ведение всей документации необходимой для осуществления деятельности;
Взаимодействовать с другими страховыми агентами.

Права

Агент наделен следующими правами:

Знакомиться со всеми , касающимися его деятельности;
Запрашивать от своего руководства информацию необходимую для осуществления своих должностных обязанностей;
Предлагать предложения по совершенствованию рабочего процесса;
Требовать от руководства содействия для исполнения должностных обязанностей и прав.

Кто такой страховой агент, расскажет видео ниже:

Ответственность

Агент несет ответственность за:

Некачественное исполнение своих непосредственных должностных обязанностей;
Правонарушения, которые были совершены во врем исполнения должностных обязанностей;
Умышленное или случайное причинение материального ущерба в соответствии с трудовым и уголовным законодательством РФ.

Профессия страхового агента является очень важной в современном мире. При этом такой специалист должен иметь обширные знания в разных областях. Это касается психологии, законодательства и умении критически оценивать ситуацию. Высокая стрессоустойчивость, как говорилось раньше, является основным критерием для этой профессии.

Профессия страхового агента предполагает постоянный контакт с людьми и ведение переговоров. Представитель профессии продает услуги страхования, которые являются сложными для понимания. Поэтому очень важно наличие у специалиста хороших коммуникативных навыков, умения работать с информацией, слушать и убеждать, чтобы достичь успеха в этой сфере.

Что делает страховой агент?

Выясняет потребности клиента, предлагает необходимые варианты страхования, разъясняет нюансы страховых тарифов, условия компенсационных выплат, заключает договора от имени страховой компании и контролирует их исполнение.

Должностная инструкция специалиста по страхованию

Ознакомление сотрудников отдела автострахования необходимыми для работы информацией, материалами (условия, тарифы, приказы, распоряжения от страховых компаний и т.п.).Обучение новых сотрудников.Выявление и организация устранения ошибок по заключенным договорам страхования.Контакт с представителями страховых компаний на предмет предварительной договоренности о сотрудничестве (оценка конкурентоспособности условий рассматриваемой для сотрудничества страховой компании относительно условий компаний-партнеров автоцентра с целью увеличения продаж отдела).Составление писем, уведомлений заявок для страховых компаний-партнеров.Отчетность по документам (заявки на БСО, их учет, контроль, списание, формирование отчетов по заключенным договорам).Замещения руководителя в период его отсутствия по части принятия текущих рабочих решений. Руководителя страхового отдела: Руководитель страхового отдела -организует и контролирует розничные и корпоративные продажи, мероприятия по оперативному маркетингу, проводит переговоры с партнерами и корпоративными клиентами Территориального подразделения, обеспечивает качественный состав агентов и организацию их работы в целях выполнения планового объёма продаж и других бизнес — показателей Территориального подразделения. Основные обязанности и сферы ответственности: Обеспечение и внедрение системы корпоративных и розничных продаж в. Территориального подразделения. 1. Организация процесса корпоративных и розничных продаж Территориального подразделения. 2. Организация инфраструктуры продаж в соответствии с утвержденными показателями. 3. Планирование и реализация мероприятий, направленных на увеличение объёма продаж. 4.

Внимание

Экспертные знания: принципов управления продажами, технологий организации продаж. Агент страхового отдела. Главной и ключевой фигурой, приводящей в движение механизм продаж страховых полисов, был и остается страховой агент. В соответствии со ст. 8 Закона Российской Федерации «О страховании» страховыми агентами являются физические или юридические лица, действующие от имени страховщика и по его поручению в соответствии с предоставленными полномочиями.

На практике страховой агент это, как правило, сотрудник страховой компании, который получает комиссионное вознаграждение за сбор страховых взносов и обслуживание страхователей на основании заключенного договора(контракта). Характеристика страховых агентов: По различным характеристикам различаются: 1) прямые страховые агенты; 2) мономандатные страховые агенты; 3) многомандатные страховые агенты; 4) генеральные агенты.

История профессии

Страхование возникло за 2 тысячи лет до н.э., когда профессиональные сообщества (корабелов, погонщиков, торговцев) заранее договаривались распределять между собой убытки в случае нападения, кражи, стихийного бедствия и т.д. В Древнем Риме появились специальные коллегии, которые собирали страховые взносы, пускали их в рост под проценты и выплачивали «страховые суммы».

В средние века выделяются два основных направления — личное и имущественное страхование. В России лишь в 1827 г. указом Николая I было создано первое «частное общество для страхования имуществ от огня». В XX веке страхование интенсивно развивалось, происходило активное накопление страхового капитала.

Сегодня все больше организаций и граждан осознанно выбирают страхование как эффективный механизм защиты своих имущественных и личных интересов. А потому профессия страхового агента очень востребована и популярна.

Обязанности страхового агента

Они во многом похожи на обязанности менеджера по продажам, так как заключаются в продаже услуг. Должностные обязанности страхового агента таковы:

активные продажи (поиск клиентов, телефонные и личные переговоры, заключение договоров);
поддержание существующей клиентской базы (продление и расширение страховых соглашений);
консультации по особенностям различных видов страхования;
ведение документооборота (договоры, счета, акты и прочее);
решение вопросов по оценке ущерба и страховым выплатам;
анализ причин нарушения договоров и принятие мер по их устранению.

Также в функции страхового агента может входить:

подготовка статистической отчетности — еженедельной, ежемесячной, ежегодной;
инкассация страховых выплат.

Должностная инструкция начальник отдела по работе со страховыми компаниями

Знакомиться с проектами решений руководства предприятия, касающихся его деятельности. 3. 2. Запрашивать лично или по поручению непосредственного руководителя от руководителей подразделений предприятия и специалистов информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей. 3. 3.

Изучает региональные условия и спрос на определенные страховые услуги.2.3. Анализирует состав регионального контингента потенциальных клиентов, обслуживает физических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности.2.4.

На изготовление визитных карточек в связи с выполнением служебных обязанностей, связанных с поддержанием контактов с другими организациями, учреждениями и предприятиями.

Как стать страховым агентом

Чтобы стать страховым агентом, нужно просто начать! Страховому агенту достаточно среднего специального образования и желания работать в страховании. Страховые компании самостоятельно организуют обучение новых сотрудников. Основные навыки можно получить уже в процессе работы.

Успех в профессии зависит исключительно от трудолюбия и целеустремлённости. Кстати, по статистике, отличных результатов в этой сфере достигают студенты и люди старше 50 лет.